【私のインデックスを利用して】ポートフォリオを作ってみました
こんにちは
今日は、投資信託の便利なサイトを見つけたので
ご紹介したいと思います。
積立投資を始めて、約数か月の初心者なので
色々と本を読んだり、ネットで勉強をしております。
また、積み立てNISAの口座もあと1～2週間で開設できる
ということで、どこのファンドで積み立てしようか等
考えている最中です。
そのサイトは、
私のインデックス（myINDEX）
自分のポートフォリオを作成し
過去のデータをもとに、平均リターン、リスク、シャープレシオ等を
計算してくれます。
私は、現在、世界経済インデックスFを積み立てているので
それをベースに、もっと比率を上げたい部分に、
追加のファンドを足していく感じで、ポートフォリオを考えております。
しかし、世界経済IFのような、バランスファンドで積み立てして
ファンドを追加するより、日本株式、先進国株式、日本債券、先進国債券等
バラのファンドを購入して自分で比率を決めていく方が、簡単に思いました。
バランスファンドだと、比率が決められているので、1本で積み立てしていく分には
楽ですが、色々とファンドを組み合わせようと思うと、少し計算が大変です。
私もこちらのサイトを利用して、色々と比率を考えながら、
自分なりにポートフォリオを組みました。
試した結果、私が「このポートフォリオがいいな」と思ったのが
下記となります。
世界経済IF、全世界株式、日本債券を組み合わせました。
以前、ブログでもご紹介しましたら、個人投資家の水瀬ケンイチさんの著書を
参考に、国内債券を組み込みました。
こちらの本では、「値動きの派手な株式に目が行きがちだが、実は重要だった
国内債券の組み入れ比率」と書かれいます。
株式に比べて、リターンも低く地味な債券という印象がありますが、
株と債券の組み合わせによって分散効果を発揮し、リスクが減らせるということ。
私も、ポートフォリオをいくつか作成しました。
やはり、株式の比率を上げるだけでは、リスクが上がるばかりなので
国内債券の比率を増やして、ポートフォリオを組み立てると
自分のリスク許容度のところまで、リスク抑えることができました。
ですが。。。
現在、日本債券はマイナス金利になっている状況です。
マイナス金利で、収益がマイナスになるなら、リスクが低くても運用しても
しょうがないということで、金利上昇で価格が下落するインデックスファンド
より、金利の高い「定期預金」や「個人向け国債」を選んだ方が安心という
意見もあります。
これから、日本債券を積み立てようと思っている私にとっては
悩むところです。
もっと金利が上がるまで、日本債券を買うのは待った方が良いのか。
投資初心者には、判断が難しいところです。
最後までご覧頂き、ありがとうございました。
投資について勉強中なので、なにか間違っているところや
ご意見がございましたら、是非教えて頂けたらと思います。
よろしくお願い致します。
